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2019年证券从业资格考试法律法规经典试题

编辑:?金莎澳门官网 发布时间:?2019年10月26日 14:47:40

1.证券企业从事证券经纪业务,下列做法中错误的是( )。

A.不得提供虚假、误导性信息

B.不得采取不正当竞争手段开展业务

C.按照风险分散的原则引导投资者参与证券交易活动

D.应当客观说明企业业务资格、服务职责、范围等情况

『正确答案』C

『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券企业从事证券经纪业务,应当客观说明企业业务资格、服务职责、范围等情况,不得提供虚假、误导性信息,不得采取不正当竞争手段开展业务,不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。

2.证券企业应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度,具体包括( )。

Ⅰ.建立健全客户资料管理制度,保证客户资料安全完整

Ⅱ.建立健全客户适当性管理制度,为客户提供适当的产品和服务

Ⅲ.与客户权益变动相关业务的经办人员之间,应当建立制衡机制

Ⅳ.建立健全客户账户管理制度

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』C

『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券企业应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度,加强投资者金莎,保护客户合法权益。具体包括:(1)建立健全客户账户管理制度。(2)建立健全客户适当性管理制度,为客户提供适当的产品和服务。(3)建立健全客户交易安全监控制度,保护客户资产安全。(4)建立健全客户回访制度,及时发现并纠正不规范行为。(5)建立健全客户投诉处理制度,妥善处理客户投诉和与客户的纠纷。(6)建立健全客户资料管理制度,保证客户资料安全完整。

3.在与客户签订证券交易委托代理协议时,对客户进行初次风险承受能力评估,以后至少每( )年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估。

A.1

B.2

C.3

D.4

『正确答案』B

『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券企业应当根据客户财务与收入状况、证券专业常识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况,在与客户签订证券交易委托代理协议时,对客户进行初次风险承受能力评估,以后至少每2年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估,并对客户进行分类管理,分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。

4.证券企业应当统一组织回访客户,对新开户客户应当在1个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的( )。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

『正确答案』B

『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券企业应当统一组织回访客户,对新开户客户应当在1个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的10%。

5.证券企业应当统一组织回访客户,回访内容应当包括但不限于( )。

Ⅰ.客户身份核实

Ⅱ.客户账户变动确认

Ⅲ.是否向客户充分揭示风险

Ⅳ.是否存在全权委托行为

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ    D.Ⅰ、Ⅲ

『正确答案』A

『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券企业应当统一组织回访客户,对新开户客户应当在1个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的10%,回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。

6.证券经纪业务中,客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少于( )年。

A.1   B.2

C.3   D.4

『正确答案』C

『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少于3年。

7.证券企业对证券经纪业务人员的绩效考核和激励,应当将被考核人员( )等作为考核的重要内容。

Ⅰ.客户投诉情况

Ⅱ.服务的效率性

Ⅲ.行为的合规性

Ⅳ.服务的适当性

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

『正确答案』A

『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券企业对证券经纪业务人员的绩效考核和激励,不应简单与客户开户数、客户交易量挂钩,应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容,考核结果应当以书面或者电子方式记载、保存。

8.对证券营业部的业务规范、安全、稳定运营负直接责任的是( )。

A.证券企业监事

B.证券企业董事

C.证券营业部负责人

D.证券企业合规负责人

『正确答案』C

『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券营业部负责人对证券营业部的业务规范、安全、稳定运营负直接责任。

9.证券营业部负责人应当每( )年至少强制离岗一次,强制离岗时间应当连续不少于( )个工作日。

A.3,10  B.5,15

C.2,20  D.1,10

『正确答案』A

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